4일 삼성생명에 따르면 자사의 FP센터를 방문한 317명의 자산가들을 대상으로 '개인자산 운용 니즈'를 분석한 결과 최우선 재무컨설팅 관심분야로 금융투자를 꼽은 자산가가 29.8%로 나타났다. 상속·증여 분야는 24.1%, 부동산투자는 18.9%가 관심분야로 꼽았다.
개인이 소유한 자산규모에 따라 관심분야가 다르게 나타났는데 30억원 미만의 자산가는 금융투자에, 30억원 이상 자산가는 상속·증여에 더 많은 관심을 보였다.
반면 100억원 이상 고액자산가(33명)들은 상속·증여(35.3%), 금융투자(23.5%), 부동산투자(20.6%) 순으로 관심도를 보였다.
지역별로는 서울과 경기 등 수도권에서는 상속, 증여에 대한 관심이 높은 반면 충청지역에서는 부동산투자에 대한 관심도가 상대적으로 높았다.
이같은 현상은 고액자산가들이 수도권에 집중돼 있는 점과 행정수도 이전 등으로 충청지역의 부동산 가격이 폭등한 점 등에서 원인을 찾을 수 있을 것으로 삼성생명측은 분석했다.
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금융상품에 대한 투자 선호도 분석결과 최근의 펀드 열풍이 고액 자산가들에게도 예외가 아닌 것으로 나타났으며, 30억원 이상 고액자산가들은 보험상품에 대해서도 높은 관심을 나타냈다.
자산가들이 가장 선호하는 금융상품은 국내외 펀드가 37.7%로 압도적이었으며, 예적금과 주식이 각각 15.5%, 14.8%로 비슷한 비중을 나타냈다. 보험상품(10.3%)과 부동산 펀드(6.9%), ELS 등 파생상품(5.4%) 순이었다.
자산이 많을수록 안정성이 높은 보험상품에 대한 선호도가 높은 것으로 나타났는데 10억원 미만 자산가들의 보험상품에 대한 선호도가 6.6%에 불과한 반면 30억~50억원대 자산가는 12.7%, 100억원 이상은 17.6%가 보험상품에 관심을 갖고 있는 것으로 파악됐다.
분석대상이 된 자산가들은 8억원 이상의 순자산(부동산 포함)을 가진 이들로, 7월 한달동안 삼성생명 FP센터를 방문한 대상으로 분석했으며 이들의 평균 순자산은 20억원으로 분석됐다.