손실액만 '1조원'…檢, '라임 수사' 칼끝 어디로

검찰의 라임 사태 수사가 본격화되면서 여의도 증권가가 숨을 죽이고 있다. 라임 펀드 환매 중단 사태를 놓고 각종 의혹이 제기된 상황인 탓이다. 검찰은 우선 펀드 관계자들이 벌인 횡령 등 불법행위와 불완전판매 의혹을 중점적으로 들여다 볼 것으로 전해졌다.

19일 검찰에 따르면 서울남부지검 형사6부(부장검사 조상원)는 전날 서울 여의도 라임 본사와 신한금융투자 본사에서 확보한 컴퓨터 파일과 장부 등 증거물을 놓고 사건 구조를 파악하고 있다.

라임·신한 고위 관계자 불법행위 있었나

검찰이 우선 주목하고 있는 것은 이종필 라임 전 부사장 등 관계자들의 불법행위다. 검찰은 펀드 자금 중 일부가 이종필 라임 전 부사장 등 임원들과 전 신한금투 소속 A씨에게 흘러갔는지 의심하고 있다.

검찰은 이같은 혐의를 확인하기 위해 라임펀드 자금 흐름에 주목하고 있다. 다만 사건의 중요 인물인 이 전 부사장과 A씨가 잠적한 상황이라 수사는 쉽지 않을 것으로 보인다.

검찰은 또 라임과 신한금투가 무역금융펀드(플루토 TF-1호)의 부실을 알면서도 이를 고객들에게 알리지 않고 판매했는지 여부도 확인할 계획이다. 해당 펀드에 투자할 경우 손실이 날 것을 알면서도 고객에게 이를 숨기고 판매했다면 사기 혐의 적용이 가능하다는 것이 당국의 판단이다.

실제로 금융감독원은 지난 14일 양사가 무역금융펀드를 통해 투자한 미국 헤지펀드인 IIG가 부실하다는 연락을 주고받으며 손실 가능성을 인지했으며, 신한금투가 이를 숨기고 수익률을 조작해 펀드를 판매했다는 자체 조사 내용을 공개한 바 있다.

검찰은 이 외에도 펀드 부실을 숨기기 위해 코스닥 기업들의 전환사채(CB)를 편법거래하며 수익률을 돌려막기 했는지 여부도 수사할 것으로 전망된다.

19일 서울 영등포구 여의도 라임자산운용 보사 압수수색을 마친 검찰 수사관들이 압수품을 차량으로 옮기고 있다 /사진=뉴스1

불완전판매 여부도 핵심…피해자 조사 이뤄져

라임과 신한금투의 펀드 불완전판매 의혹도 핵심 쟁점 중 하나다. 라임과 신한금투는 당초 해당 펀드를 판매하면서 총수익스와프(TRS) 계약을 맺었다. TRS는 증권사가 제공하는 일종의 펀드 담보 대출로, 손실이 나면 증권사에 돈을 우선 갚는 구조다. 일반 투자자의 손해가 커질 수 있는 셈이다.

지금까지 라임이 환매중단을 발표한 1조6000억원대의 펀드에서 손실액은 약 1조원, 투자자 4000여명이 피해를 볼 것으로 예상된다.

투자자들은 TRS 등 손실 위험에 대한 설명을 충분히 듣지 못했다며 판매사들에 속아 라임자산운용의 펀드에 투자해 평균 3억원 정도의 피해가 발생했다고 주장하고 있다.

이어 지난 12일에는 라임과 신한금투를 비롯해 우리은행 등 연루사의 금융관계자 60여명을 사기 및 자본시장법위반 혐의로 서울남부지검에 고소했다.

검찰은 판매 과정에서 피해자들에게 손실 위험에 대해 충분히 설명했는지, 또 부실펀드를 판매하기 위해 수익률을 부풀렸는지 등을 조사하고 있다. 검찰은 이미 지난 11일 피해자 일부를 소환해 관련 내용을 확인한 것으로 알려졌다.

검찰은 라임 사태 수사를 위해 최근 수사 인력을 보강한 바 있다. 서울중앙지검과 서울동부지검에서 총 4명의 검사가 수사를 맡은 남부지검으로 파견됐다. 검찰은 압수물 분석이 끝나는 대로 관련자 조사에 나설 전망이다.