김지원 다올투자증권 연구원은 한화생명의 올해 2분기 실적에 대해 "할인율 제도 강화 영향으로 CSM 잔액 감소는 아쉽다"면서도 "CSM 잔액 감소로 보험손익 내 CSM 상각익 감소에도 영향을 받은 것으로 판단된다"고 했다.
김 연구원은 "할인율 강화에 따른 CSM잔액과 K-ICS비율 변동이 나타났으나, 연간 신계약 CSM 목표 달성 등 안정화 의지가 있다"며 "기존 실적 추정 논리 및 적정주가를 유지한다"고 했다.
그러면서 "긴 호흡으로 접근이 필요하다고 판단한다"고 했다.
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