오진원, 박은규 하나금융투자 연구원은 "4분기 연결순익은 718억원 순손실로 컨센서스를 하회했는데 예상보다 부진했던 위험손해율과 사내근로복지기금 360억원 증여, 일부 채권 감액손 반영, 변액준비금 추가 적립 등이 부진 요인"이라고 분석했다.
두 연구원은 "올해 세전익은 2조1300억원으로 전년대비 24.4% 증가, 보험 업종 가운데 최대 순익 증가폭을 기록할 것으로 전망한다"며 "향후 3년간 점진적 배당 확대도 유력한 상황"이라고 설명했다.
이에 투자의견 '매수'와 목표주가 16만5000원, 보험업종 최선호주를 유지했다. 이들은 "장기금리의 가파른 상승은 펀더멘탈 개선에 우호적이며 배당수익률의 레벨업도 가능하다"며 "최근 주가조정은 매수기회"라고 판단했다.
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