정부가 오늘 대기업과 건설사에 대한 구조조정 대상을 발표했습니다. 65개 기업이 구조조정 대상에 포함됐는데요. 머니투데이 경제증권부 방명호기자와 이야기 나눠보겠습니다.
< 리포트 >
질문1) 구조조정 대상이 발표가 됐죠? 몇 개 기업이 구조조정 대상에 포함이 됐나요?
네, 금융감독당국과 주채권은행은 오늘 금융권 대출액 500 억원 이상 대기업 678곳 과 시공능력 300위 이상 건설사를 대상으로 신용위험평가를 발표했습니다.
이 가운데 구조조정 대상에 포함된 기업은 대기업 49곳과 건설사 16곳 등 총 65곳입니다.
이중 C등급을 받은 곳이 36곳 D등급을 받은 곳이 27곳으로 집계됐습니다.
먼저 대기업 가운데에서는 워크아웃 대상인 C등급을 받은 곳은 29곳이고 퇴출대상인 D등급을 받은 곳은 20 곳입니다.
이중 해운사 1곳이 C등급, 조선사는 C가 1곳, D가 2곳이 포함돼 있습니다.
건설사 중에서는 C등급이 9개 , D등급을 7개 받았습니다.
질문2) 구체적으로 어떤 기업이 구조조정 대상인지는 공개되지 않았습니까?
어떤 기업이 구조조정 대상에 포함이 됐는지는 구체적으로 공개가 되지 않았습니다.
하지만 이미 시장에서는 이른바 살생부 명단이 돌고 있는데요.
특히 구조조정 대상 기업이 워크아웃이나 법정관리에 들어갈 경우 법상 공시를 하기로 되어 있기 때문에 어떤 기업이 대상인지는 곧 나타나게 될 것으로 보입니다.
이번 구조조정 대상 중 상장사는 총 16개로 이중 5개가 건설사로 집계됐는데요.
아울러 C등급을 받은 9개 건설사 중에 6개, D등급을 받은 7개 건설사 중 2개가 시공능력 상위 100위권 안에 드는 것으로 전해졌습니다.
이중 50위권 이내 건설사가 C가 4개, D가 1개로 나타나 업계에 미치는 파장은 클 것으로 보입니다.
질문3) 구조조정 대상 기업들은 앞으로 어떤 절차를 밟게 되나요?
네, 신용위험 평가 등급은 4개입니다.
C등급은 채권단이 공동 관리에 들어가서 자산매각과 비용절감 등 경영개선작업을 추진합니다.
D등급을 받은 경우에는 자금 지원이 중단됩니다.
질문4) 이번 구조조정은 건설사가 핵심이라는 얘기가 있습니다.
지난해 이미 건설사에 대해서는 2차례에 걸쳐 구조조정이 추진됐습니다. 총 38개 건설사가 C,D 등급을 받았습니다. 하지만 최근 성원건설과 남양건설, 금강기업의 법정관리에 들어가며 건설업계의 위기는 계속 고조돼 왔습니다.
이번 건설산업 구조조정에는 청와대의 의지도 반영됐습니다.
이명박 대통령은 지난 17일 "건설경기에 편승해 무책임하게 주택시장에 뛰어들었다가 많은 이들에게 부담을 준데 대해 도덕적 책임을 물어야 한다"고 강한 어조로 건설업 구조조정에 대한 의견을 피력했는데요.
건설업 구조조정이 늦어지면 경기 회복에도 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 우려도 갖고 있는 것으로 보입니다. 이번 기회에 최대한 부실 건설사를 정리하고 가겠다는 의지입니다.
질문5) 그런데 지난해 B등급을 받고도 C나 D등급을 받은 기업들이 있어서 채권단의 신용평가를 정확성에 문제가 제기됐었는데요. 감독당국이 부실평가를 한 곳에 대해서는 책임을 엄정히 묻기로 했죠?
네, 그렇습니다. 금융감독당국은 채권단의 신용평가 결과 정상이나 일시적 유동성 기업으로 분류됐지만 법정관리 등 재무상태가 악화될 경우 엄정한 책임을 묻겠다고 밝혔는데요.
실제로 지난해 현진건설은 1월과 5월 두 차례 실시된 신용위험평가에서 두 번 다 B등급을 받지만 9월에 만기도래한 어음 240억 원을 결제하지 못해 최종 부도 처리가 됐습니다.
금융감독당국은 관계자는 "신용평가에 문제가 생길 경우 검사를 통해서 신용평가 담당 부서장과 임직원에 대해 책임을 물을 것"이라며"나중에 정상기업들이 문제가 생기면 해당은행이 자금지원 등을 책임져야 한다"고 강조는데요.
주채권은행들의 책임있는 자세를 강조한 것으로 보입니다.
질문6) 구조조정이 이뤄지면 은행들이 쌓아야 할 대손충당금이 늘면서 2분기 은행들의 실적 악화는 불가피해 보이는데요.
네. 그렇습니다. 이렇게 구조조정이 추진되면서 1분기에 실전잔치를 벌였던 은행권들의 수익성 악화를 불가피해 보입니다.
이번 구조조정 대상으로 선정된 65개 업체에 대한 금융권 총 대출액은 총 16조7천 억원으로 나타났는데요.
금융감독당국은 구조조정 추진에 따른 금융권 충당금 추가 적립액은 약 3조원이라고 밝혔습니다.
이중 은행권이 2조2000억 원 저축은행이 2천억 원으로 나타났는데요.
이에따라 은행권의 건전성 기준인 국제결제은행 BIS비율은 0.21%포인트 하락할 것으로 금융당국은 예상했습니다.
이렇게 충당금 적립으로 하반기 은행들의 수익성은 그만큼 악화될 것으로 보입니다.
게다가 금융당국이 그동안 대출 등으로 은행이 수익성을 늘려온 만큼 부실에 대비해 1-2년간은 선제적으로 충당금을 쌓도록 유도할 예정이어서 2분기와 하반기 은행들의 수익성 악화를 불가피해 보입니다.
질문7) 아울러 건설사와 관련된 저축은행 PF매입방안도 발표되죠?
네, 그렇습니다. 공적자금 관리위원회는 현재 전체회의를 열고 저축은행들의 부동산 프로젝트 파이낸싱, PF부실채권을 매입해주는 방안을 의결하기로 했습니다.
PF대출이란 건설사들의 신용상태를 기준으로 대출을 해주는 것이 아닌 추진하고 있는 사업의 수익성을 보고 대출을 해주는 것을 말하는데요.
건설경기가 좋아서 수익성이 나면 저축은행들이 돈을 회수하는데 문제가 없지만 최근 건설경기가 악화되면서 건설사들의 문제가 저축은행들까지 영향을 미치게 된 것입니다.
최근 금융감독당국은 이렇게 저축은행들이 대출을 해준 673개 PF사업장에 대한 전수조사를 마쳤는데요.
이중 악화우려로 분류된 채권규모는 약 3조8000억원으로 나타났는데요.
정부는 이중 2조원이 넘는 공적자금을 투입해 매입할 것으로 알려졌습니다.
하지만 국민의 혈세를 투입하면서 저축은행들을 살린다는 것에 대한 문제가 지적되자 정부는 저축은행에게 강력한 자구안도 요구하기로 했는데요.
매각하는 PF부실채권에 대해서 충당금을 쌓도록 하는 한편, 대주주 유장증자와 자산매각, 신규지점설치 금지 등을 요구할 것으로 보입니다.
매입방식은 캠코가 부실채권을 70%가격으로 매입한 후 현금과 캠코 채권등으로 자금을 선지급하고, 나중에 매각 시 이익이 나면 이를 저축은행들에게 돌려주는 사후정산방식과 이 될 것으로 보입니다.
네, 방명호 기자 수고하셨습니다.
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