한투운용, '한국투자TDF알아서2050UH' 수익률·위험관리 1위

머니투데이 김근희 기자 2022.10.26 09:48
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3년 수익률 27.73%…환노출형 상품으로 위험 관리

'한국투자TDF알아서2050 UH' 수정샤프지수/사진=한국투자신탁운용'한국투자TDF알아서2050 UH' 수정샤프지수/사진=한국투자신탁운용


한국투자신탁운용은 '한국투자TDF알아서2050 UH'가 최근 3년 간 위험관리, 수익성 측면에서 모두 1위를 기록했다고 26일 밝혔다.



해당 상품은 TDF(타깃데이트펀드)로, 투자자의 은퇴 예상연도를 목표시점으로 잡고 생애주기에 따른 자산배분 전략에 맞춰 포트폴리오를 알아서 조정해주는 글로벌 자산배분 펀드다.

펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 '한국투자TDF알아서2050 UH'는 전날 기준 최근 3년간 수익률 27.73%(클래스(C-Re) 기준)를 기록했다.



이는 순자산 100억원 이상, 운용 기간 3년 이상인 국내 TDF 141종 중 가장 높은 성과다. 1년 수익률은 -7.32%, 2년 수익률은 15.57%다.

안정적인 위험관리 능력을 뒷받침하는 3년 수정샤프지수(투자위험대비 초과수익률)도 0.47로 가장 높다. 수정샤프지수란 펀드의 변동성 대비 위험자산에 투자해 얻은 초과수익 정도를 수치로 나타낸 지표다. 수정샤프지수가 높다는 것은 변동성이 낮아 투자시점에 크게 영향받지 않고 안정적으로 좋은 성과를 낼 가능성이 높다는 의미다.

한국투자신탁운용은 한국투자TDF알아서2050 UH가 환노출형 상품으로, 수익률 뿐 아니라 위험 대비 뛰어난 성과를 냈다고 분석했다. 최근 3년간 달러가 원화 대비 강세를 보여서다.


박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 "한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 위험 대비 성과를 극대화하기 위해 환노출형으로 만들었다"며 "낮은 위험, 낮은 회전율, 낮은 비용을 위해 ETF(상장지수펀드)만으로 포트폴리오를 구성해 저비용 투자를 활용한 장기 복리 효과도 누릴 수 있을 것"이라고 말했다.

다만 한국투자TDF알아서펀드와 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 실적배당형 상품으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않는다. 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.
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