배당귀족 지수를 아시나요?

[펀드 읽어주는 남자]한국투자 미국배당귀족 증권자투자신탁

/그래픽=이승현 디자인기자

펀드 왜 투자하시나요? 노후자금 혹은 학자금? 여러 이유가 있겠지만, 펀드를 투자할 때 가장 중요한 건 안정적인 수익률입니다. 배당주가 해법이 될 수 있습니다.

배당주는 높은 배당 성향으로 매매차익 실현 이외 추가 수익을 기대할 수 있습니다. 다만, 배당주에 투자하려면 배당락 등 신경 써야 할 일이 한둘이 아닙니다. 배당주 펀드를 통하면 이런 고민 없이도 배당주에 손쉽게 투자할 수 있습니다.

어디에 투자하나요?

'한국투자 미국배당귀족 증권자투자신탁(USD)'은 스탠다드앤드푸어스(S&P)500 배당귀족지수(S&P500 Dividend Aristocrats Index)를 추종하는 펀드입니다.

S&P500 배당귀족지수는 미국 S&P500지수 구성 종목 중 배당에 적극적인 기업을 편입합니다. 구체적인 세부 요건으로는 △25년 연속으로 배당금이 증가한 기업 △시가총액이 30억 달러 이상인 기업 △직전 3개월 평균 일 거래량이 500만달러 이상입니다.

이 펀드는 배당귀족지수에 편입된 종목을 업종별 30% 한도를 적용해 편입합니다. 지난 1월말 기준으로 이 지수에 편입된 종목은 총 57개입니다. 분기마다 비중을 동일하게 재조정하고, 매년 기준에 부합하는 종목으로 재구성할 계획입니다.

위험등급은 어떻죠?

위험 등급은 높은 위험을 의미하는 2등급입니다. 해외 자산 투자에 따른 환율 변동 위험이 있습니다. 환율 변동 위험을 줄이는 환헤지형과 환율 변동을 감수하는 환노출형 중 고를 수 있습니다. 단, 환헤지형의 경우 환헤지 비용이 발생합니다.

달러로 투자하는 USD형도 있습니다. 달러를 가지고 있는 투자자는 환전없이 투자할 수 있습니다. 환전 시점을 투자자의 입맛에 맞게 결정할 수 있다는 게 장점입니다.

원본 설정액에 따른 모펀드 변경 위험도 눈여겨 봐야 합니다. 이 펀드는 모펀드가 설정 이후 원본액이 6개월 이내 15억원을 넘지 못하면 이내 '한국투자 SSGA 글로벌저변동성 증권모투자신탁'의 자펀드로 변경될 수 있습니다. 운용 방식도 바뀌게 됩니다.

어떻게 살 수 있나요?

이 펀드는 총 19개 종류가 있습니다. 수수료와 판매 경로, 투자 목적에 따라 가입할 수 있습니다. 온라인으로도 가입 가능합니다. 온라인으로 구매하면 오프라인으로 구매하는 것보다 판매수수료 및 판매 보수가 보다 저렴합니다.

환매 방법은 오후 5시 이전에 환매를 청구하면 환매 청구한 날로부터 제4영업일 이후, 오후 5시 경과 후 환매를 청구한 경우에는 제5영업일 이후 기준가격으로 제공됩니다.